Un family office est une société privée de gestion de patrimoine qui fournit des services financiers, juridiques et fiscaux à une famille fortunée. Le terme « family office » peut également désigner l’emplacement physique où ces services sont fournis. Les family offices peuvent être mono familiaux ou multifamiliaux, et ils peuvent être à but lucratif ou non lucratif. Dans ce billet de blog, nous allons examiner de plus près ce que sont les family offices et comment ils peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Comment fonctionne un family office ?
L’objectif principal d’un family office est de gérer le patrimoine de la famille de manière à préserver l’héritage familial et à maximiser le retour sur investissement (ROI) de la famille. Pour atteindre ces objectifs, les family offices proposent une large gamme de services, notamment la gestion des investissements, la planification fiscale, la planification successorale, la philanthropie, les services de conciergerie, etc.
Un family office peut constituer une ressource inestimable pour les entrepreneurs, les familles et les particuliers qui souhaitent assurer leur héritage et maximiser leur bénéfice.
Quels sont les services offerts par les family offices ?
Comme nous l’avons mentionné précédemment, les family offices fournissent un large éventail de services à leurs clients. Parmi les services les plus courants offerts par les family offices, citons les suivants :
– La gestion des investissements : les family offices fournissent des services complets de gestion des investissements, y compris l’allocation d’actifs, la construction de portefeuille, la gestion des risques, et plus encore.
– La planification fiscale : les family offices travaillent avec leurs clients pour minimiser leurs impôts grâce à une planification fiscale stratégique. Cela peut impliquer l’utilisation de trusts et d’autres véhicules pour minimiser les droits de succession, la mise en place de plans de dons caritatifs et la mise à profit d’avantages fiscaux pour les propriétaires d’entreprises.
– La planification successorale : les family offices aident leurs clients à élaborer des plans successoraux complets qui minimisent les droits de succession et garantissent que leurs biens sont distribués conformément à leurs souhaits
– La philanthropie : de nombreux family offices gèrent les dons philanthropiques de leurs clients en plus de leurs investissements financiers. Les family offices disposent souvent de membres du personnel expérimentés en matière de philanthropie et peuvent aider leurs clients à trouver des causes qui correspondent à leurs valeurs.
– Services de conciergerie : de nombreux family offices proposent des services de conciergerie à leurs clients. Ces services peuvent inclure l’organisation de voyages, la réservation de billets pour des événements, l’organisation de la garde des enfants, etc.
Si vous êtes un entrepreneur ou une personne disposant d’un patrimoine important, vous pouvez bénéficier d’une collaboration avec un family office. Les family offices peuvent fournir un large éventail de services qui peuvent vous aider à préserver votre héritage et à maximiser votre retour sur investissement. Pour en savoir plus sur la façon dont un family office pourrait vous aider à atteindre vos objectifs financiers, n’hésitez pas à nous contacter dès aujourd’hui. Nos professionnels se feront un plaisir de vous renseigner sur ce sujet.